蒲月申報所得稅季來臨，中信金(2891)旗下台灣人壽提示有保單的平易近眾，列舉保險扣除額時必須將配頭、直系親屬、每戶要保與被保險人之界定列入檢視重點，以避免繳稅金額試算錯誤。別的提示中高資產繳稅平易近眾，善用保單告貸，台灣人壽推出「優利貸」保單告貸專案，於9月底前供給額度50萬元以下3.5%以及額度50萬元（含）以上3.25%之優惠利率。
中高資產平易近眾保戶，應善用保單告貸，解決繳稅短期資金需求。台灣人壽「優利貸」利率，相較於各大保險公司牌告之4%到7%保單告貸利率及正常銀行8%到15%之信用卡預借現金等消費性融資東西，是目前小額借貸市場中相當具競爭力的籌資選擇，並且免擔保、免手續費、申貸簡便就能倏地撥款，適合即時性繳稅資金需求。
依國稅局發布每人每年的人身保險費列舉扣除額上限為24,000元，台灣人壽提示，以雙薪家庭而言，應控制扣除額二大留意事項：起首，配頭及直系親屬的保險費才能申報扣除、第二，要保人與被保險人需為統一申報戶內才能申報扣除。別的，若要保人與被保險人為統一人，且繳納與申領為統一人時，年金給付才不予課稅。別的界常懷孕死保險金不予課稅的誤解，事實上每一申報戶之身死保險金超過3,330萬元就必須課稅。別的也提示，壽險、康健險、傷害險、年金險及旅平險之人身保險費可列舉扣抵、但已獲理賠的醫療費則不克不叠列舉扣抵、還有境外保單也不克不叠作列舉扣除等，提示平易近眾留意上述限制。
台灣人壽暗示，報稅時節同時是進行資產設置裝備部署檢視最佳時機，雙薪家庭者可從人身保險費列舉扣除額來檢視保障缺口，加強家庭成員有余的保險規畫，比方成立主要的家庭醫療帳戶蘊含醫療險、不測險、防癌險、按期險等，而怙恃若已有購買保險主約，孩子也可用附約加強，填補全家人的保障缺口，以確保本人與家庭有長遠穩定的保障防護，也發揮節稅效益。
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